28 03 2024,
Курсы валютКурсы
92.26
USD
99.71
EUR

Инвестиции в недвижимость. Какой доход можно получить?

Инвестиции в недвижимость. Какой доход можно получить?

Ноябрь и декабрь 2014 года прошли под знаком оживления на рынке недвижимости. И как ни странно многие сделки в это время совершались в инвестиционных целях. Это один из законов рынка недвижимости: когда происходят резкие валютные колебания, подобные тем, что мы увидели в конце прошлого года, становится непонятно, в чём хранить сбережения, люди обращают внимание на квадратные метры.

Во многом такое поведение оправданно. Недвижимость – это реальный актив, то, что как минимум сохранит капитал (за счёт роста стоимости объекта на уровень инфляции), а в случае сдачи в аренду ещё и даст регулярный доход. Кроме того, стоит отметить, что перекладываясь в недвижимость, инвесторы могут получить большую доходность чем процент по банковским вкладам (сегодня это чуть больше 10% годовых).

Выделяют 2 стратегии инвестиций в недвижимость: краткосрочное (в силу инертности рынка может до 3 лет доходить) и долгосрочное инвестирование (предполагает цикл: покупка – владение - продажа)

Мы делим инвесторов на несколько групп:
- Небольшие инвесторы, предпочитающие спекулятивное инвестирование. Как правило, это физические лица, сумма инвестиций - от 3 до 7 млн руб. В среднем доходность за год при таком подходе варьируется от 20 до 40%. Основной риск – замораживание денег на 2-3 года. Но потенциальная доходность есть мера риска.
В этом случае предпочтительна точечная застройка. Наибольший прирост стоимости происходит на самых рисковых отрезках жизни объекта.  

- Небольшие инвесторы от 3 до 7 млн руб. в жилой сектор с целью сохранения и увеличения капитала, а также получения дохода от сдачи жилья в аренду. Максимальная доходность, которую можно получить в рамкой этой тактики, - 20% годовых к первоначальной цене. Сдача жилья в аренду в среднем даёт 7% годовых на вложенные деньги, при оптимальном сочетании цены и локации - до 10%. Такие инвесторы в основном ориентируются на микрорайонную застройку, жильё с отделкой, минимальными площадями и удобными планировками.

- Небольшие инвесторы в коммерческую офисную недвижимость или торговую недвижимость. Сумма инвестиций - от 5 до 15 млн руб.. В основном также частные лица. В среднем окупаемость таких вложений - 8-12 лет, доходность от 8 до 12% годовых по аренде плюс прирост капитала за счёт роста стоимости объекта (расчёты учитывают налоги и коммунальные платежи).

- Инвесторы от 20 млн. руб.. Физические и юридические лица. Такие инвесторы покупают торговые и офисные площади от 500 кв.м. с критерием многофункционального назначения (с точки зрения нарезки и вариантов использования). Арендные ставки в торговой недвижимости более привлекательные чем в офисной. Доходность в среднем от 8 до 15 % от аренды плюс прирост капитала за счёт роста стоимости объекта. Окупаемость - 7-10 лет.

В зависимости от располагаемой суммы лучше приобрести торговые площади с хорошей проходимостью (оптом), а потом сдавать их в аренду в розницу, повышая доходность.

Если имеется небольшая сумма, удачным вложением могла бы стать квартира с отделкой или помещение под торговую точку. Отмечу, что офисы имеют меньшую доходность, доходность складской недвижимости выше.

В своих расчётах мы используем следующие формулы доходности и окупаемости инвестиций в недвижимость:
доходность = аренда за 12 мес./ стоимость объекта;
окупаемость = стоимость объекта/ аренда за 12 мес..

Реклама в интернете в 2024 году: тренды, каналы, инструменты

Конференция маркетолога в Нижнем Новгороде

13 / 03 / 2024 в 12:52

О чем говорили на конференции маркетологов в Нижнем Новгороде

Перейти к странице видео >

На «Окской судоверфи» заложен первый в России сухогруз проекта RSC80

На «Окской судоверфи» заложен первый в России сухогруз проекта RSC80

15 / 03 / 2024 в 18:59

АО «Окская судоверфь» (город Навашино, Нижегородская область) заложило четыре судна проекта ...

Перейти к странице >

Новости СМИ2