«Ассоциация»: установлен факт мошенничества со стороны сотрудника банка

В нижегородском банке «Ассоциация», у которого 29 июля была отозвана лицензия, заявили о мошенничестве со стороны специалиста казначейства финансовой организации, «который фальсифицировал банковские операции в системе SWIFT». Согласно информации на официальном сайте «Ассоциации», неправомерные действия сотрудника были установлены руководством банка вместе с ЦБ. Информация передана в правоохранительные органы, ведется расследование.

«К сожалению, нам не удалось стабилизировать ситуацию в установленные регулятором сроки, вследствие чего у банка отозвана лицензия. С 29 июля 2019 года в АО КБ «Ассоциация» работает временная администрация», говорится в сообщении. 

Отмечается, что акционеры банка предпринимают все возможные усилия для того, чтобы обеспечить соблюдение интересов кредиторов и вкладчиков. Вклады и средства на счетах ИП и малого бизнеса до 1,4 млн рублей застрахованы Агентством по страхованию вкладов (АСВ) и будут возвращены в полном объеме в ближайшие сроки. 

Также сообщается, что в настоящий момент аккумулируются дополнительные средства, в том числе за счет кредитов, привлекаемых основными акционерами банка, для обеспечения расчётов с клиентами, чьи остатки на счетах в банке превышают 1,4 млн рублей. 

Как сообщалось, Банк России установил факт отсутствия на счетах «Ассоциации», открытых в иностранном банке, свыше 3,8 млрд руб., что более чем в 2 раза превышает величину его собственных средств. При этом отсутствие указанных средств было признано руководством кредитной организации. 

В адрес банка было направлено предписание с требованием о формировании резервов на возможные потери по фактически несуществующим денежным требованиям к иностранному банку в размере 100%. Согласно представленной банком отчетности, его капитал был полностью утрачен. 

Банк «Ассоциация» является участником системы страхования вкладов. АСВ начнет выплаты не позднее 12 августа 2019 года. Банки-агенты будут отобраны не позднее 1 августа.

Кредитная организация занимала 170 место в банковской системе России.