Банки начнут проверять операций по снятию наличных через банкоматы на предмет мошенничества

С 1 сентября российские банки обязаны контролировать снятие наличных денежных средств клиентами через банкоматы с целью выявления возможных случаев мошенничества. Об этом сообщает пресс-служба Волго-Вятского ГУ Банка России.

Центральный банк утвердил перечень из девяти признаков подозрительных операций, среди которых выделяются изменения привычного поведения клиента при операциях: нетипичное время суток (например, глубокая ночь); аномально крупная сумма снятия; местоположение банкомата, значительно удаленное от постоянного местоположения клиента; использование новых методов получения средств, таких как QR-код или цифровая карта, если ранее клиент ими не пользовался и т.п.

Операции также подлежат дополнительной проверке, если средства снимаются сразу после получения займа либо сопровождается изменением контактных данных клиента.

При наличии подозрений банк обязан ограничить суточный лимит выдачи наличных на уровне до 50 тысяч рублей сроком на двое суток (более крупную сумму в этот период можно снять в отделении банка). О введении временного ограничения клиенты будут уведомлены выбранным ранее способом связи, указанным в договоре банковского обслуживания.