ОАО «Промсвязьбанк объявил финансовые результаты за 2011 год: прибыль банка выросла вдвое
Вот как изменились основные балансовые показатели банка по итогам 2011 года:
• Активы увеличились на 18% и составили 563 млрд руб.
• Портфель кредитов клиентам, за вычетом резерва под обесценение, увеличился на 27% и составил 396 млрд руб. Доля кредитного портфеля в активах банка возросла в сравнении с предыдущим годом и составила 70% (в 2010 году - 65%).
Рост кредитного портфеля произошел благодаря расширению возможностей для кредитования, улучшению ситуации на внутренних финансовых рынках и связанному с этим снижению потребности в поддержании существенных объемов ценных бумаг и других ликвидных активов.
• Доля ликвидных активов незначительно снизилась до более оптимального уровня 18% по сравнению с 21% в 2010 году.
• Доля необслуживаемых кредитов в портфеле сократилась до 5,7% против 9,2% на конец 2010 года.
• Капитал, рассчитанный в соответствии с Базельским соглашением, составил 71,5 млрд руб.
В 2011 году кредитный портфель продемонстрировал существенный рост по всем направлениям бизнеса банка, при одновременном снижении доли необслуживаемых кредитов. Увеличение валового кредитного портфеля на 22% существенно превысило 15%- рост, прогнозировавшийся финансовой организацией в начале года. Корпоративный кредитный портфель показал рост на уровне 21%, уровень маржинальности оставался стабильным на протяжении всего года.
Объем нашей поддержки малого и среднего бизнеса (МСБ) посредством кредитования вырос на 22%, существенно опередив среднерыночный показатель роста. Помимо данного органического роста, банк также расширил свой портфель за счет приобретения кредитов МСБ у банка «Траст» на сумму 5,8 млрд руб. Таким образом, суммарный рост портфеля кредитов МСБ банка в 2011 году составил 43%. Рост портфеля МСБ в сфере кредитования был в основном достигнут за счет роста кредитования через отделения банка за пределами Москвы.
В 2011 году банк выдал 3,6 млрд руб. ипотечных кредитов физическим лицам.
Качество нашего кредитного портфеля продолжает улучшаться в результате неукоснительного применения более эффективных критериев риска. Уровень необслуживаемых кредитов по новым выдачам в розничном сегменте и сегменте МСБ остался на достаточно низком уровне. Кроме того, нам удалось существенно сократить объем необслуживаемых кредитов путем продажи необслуживаемых розничных кредитов и кредитов МСБ, главным образом, полностью обеспеченных резервами. Доля необслуживаемых кредитов снизилась до 5,7% против 9,2% на конец 2010 года. Банк продолжает придерживаться консервативной политики по поддержанию уровня покрытия необслуживаемых кредитов резервами не менее чем на 100%. По состоянию на конец 2011 года данный показатель составил 120%.
Портфель ценных бумаг (торговые, удерживаемые до погашения и в наличии для продажи) снизился на 16% по итогам 2011 года. Придерживаясь консервативного подхода и ожидая неблагоприятных условий на финансовых рынках в конце лета 2011 года, банк закрыл ряд позиций по торговым ценным бумагам и зафиксировал прибыль в 1 полугодии 2011 года. Тем не менее, мы понесли убытки от операций с ценными бумагами в 3 квартале 2011 года, которые впоследствии были полностью компенсированы в 4 квартале 2011 года после стабилизации ситуации на рынках. Состав портфеля, как и прежде, является консервативным: 61% вложений составляют высоколиквидные ценные бумаги, входящие в Ломбардный список Банка России.
Депозиты и прочие средства на счетах клиентов остаются одним из ключевых источников фондирования операций банка. Их доля в 2011 году снизилась несущественно до 67% по сравнению с 69% в предыдущем году. Соотношение депозитов физических и юридических лиц осталось практически неизменным: 37% и 63%, соответственно, по сравнению с 36% и 64% в конце 2010 года.
Основные финансовые показатели отчета о прибылях и убытках:
• Чистая прибыль по итогам 2011 года составила 5,2 млрд руб. по сравнению с 2,5 млрд руб. годом ранее.
• Доход на акционерный капитал (ROE) увеличился до 11% против 6% в 2010 году.
• Чистый процентный доход увеличился на 15% год к году и составил 23,6 млрд руб.
• Чистый комиссионный доход увеличился на 17% до 7,1 млрд руб.
• Прибыль от операций с ценными бумагами составила 382 млн по сравнению с убытком в размере 350 млн в 2010 году.
• Операционный доход вырос на 19% и составил 33,5 млрд руб.
• Непроцентные расходы возросли лишь на 14%. Эффективные меры по контролю и сокращению издержек позволили компенсировать существенную часть затрат на расширение офисной сети, в том числе расходов на привлечение дополнительного персонала.
• Чистые расходы на формирование резервов под обесценение сократились на 9% до 9,4 млрд руб., что соответствует 28% операционных доходов (2010: 37%).
• Соотношение операционных расходов к доходам снизилось до 50,6% по сравнению с 52,6% по итогам 2010 г.
Увеличение чистой прибыли до 5,2 млрд руб. привело к повышению дохода на акционерный капитал (ROE) с 6% в 2010 году до 11% в 2011 году.
Опубликованные результаты комментирует первый вице-президент ОАО «Промсвязьбанк» Александра Волченко:
«2011 год стал еще одним непростым годом, однако именно в 2011 году мы стали видеть не только хорошие результаты бизнеса, но и улучшающиеся финансовые показатели, явившиеся результатом принятых нами ранее стратегических инициатив и осуществленных структурных изменений. В то время как мы сами поставили перед собой ряд трудных, но интересных задач, наиболее сложные вызовы возникли вследствие сохраняющейся нестабильности и неопределенности в мировой экономике, и их влияния на мировую банковскую систему. Российские регулирующие органы предпринимали оперативные и продуманные меры, направленные на поддержку банковской системы страны, однако наши собственные усилия по поддержанию стабильного финансового положения банка и поддержка со стороны наших акционеров, в том числе ЕБРР, помогли нам достойно справиться с долгосрочными последствиями мирового финансового кризиса.
Необходимо особо отметить положительный эффект от проведенных нами изменений, особенно проявившийся во второй половине года, когда доход на акционерный капитал увеличился до 17% по сравнению с 5,1% в первом полугодии. Эффективность затрат являлась и будет оставаться в предстоящие несколько лет ключом к повышению результатов нашей деятельности. Мы осуществили консолидацию основной части наших операций в главных филиалах, которых в России на конец года было 14 по сравнению с 47 годом ранее, при этом с учетом менее крупных офисов и филиалов «легкого» формата общее количество точек продаж составило 287, что на 34 больше, чем в 2010 году. В 2012 году мы планируем продолжить развитие нашей сети аналогичными темпами.
Мы уверенно смотрим в будущее, ожидая интересного следующего года и еще более высоких финансовых результатов».
Справка: ОАО «Промсвязьбанк», Москва (год основания – 1995) – один из ведущих российских частных банков с активами 563 млрд рублей и собственными средствами (капиталом) 71,5 млрд рублей по состоянию на 01.01.2012 (по данным по МСФО). Компании «Промсвязь Капитал Б.В.» принадлежит 73,9 % в уставном капитале банка, 14,4 % принадлежат Commerzbank Auslandsbanken Holding AG (дочерняя компания Commerzbank AG), 11,7% – Европейскому Банку Реконструкции и Развития. Банк имеет следующие долгосрочные рейтинги международных рейтинговых агентств: «Ba2» Moody’s Investors Service, «BВ-» Fitch Ratings, а также индивидуальный рейтинг кредитоспособности «АА+» Национального Рейтингового Агентства. По состоянию на 01.01.2012 сеть банка насчитывала 287 точек продаж в России, филиал и дополнительный офис банка на Кипре, представительства на Украине, в Китае, Индии и Казахстане.
