Минфин предложил обязать ЦБ передавать ФНС данные о систематических переводах между гражданами
Минфин предложил наделить Банк России обязанностью передавать Федеральной налоговой службе (ФНС) сведения о гражданах, операции по счетам которых имеют признаки систематического получения доходов от других физических лиц. Соответствующая поправка к бюджетному пакету законопроектов (№ 617-9) подготовлена ко второму чтению, сообщил
«Интерфаксу» источник, знакомый с текстом документа.
Согласно инициативе, регулятор будет направлять в ФНС информацию об операциях, обладающих признаками систематического получения средств. Формат, периодичность передачи данных и сами критерии подозрительных операций будут определены отдельным соглашением между ЦБ и налоговой службой.
В случае принятия поправок, у налоговых органов появится новое законное основание для запроса банковских выписок по счетам физлиц. Сейчас ФНС может запрашивать такие данные только при проведении налоговой проверки или в рамках процедуры взыскания задолженности, причем для этого требуется санкция руководителя вышестоящего налогового органа.
Норма должна вступить в силу с 1 января 2027 года и будет распространяться на сведения об операциях, совершенных начиная с 1 января 2026 года. Рассмотрение поправок запланировано на заседании комитета Госдумы по бюджету и налогам.
Ранее в Госдуму был внесен законопроект, наделяющий ЦБ функцией выявления рисков подозрительных операций: с 1 марта 2028 года банки могут обязать ограничивать таким клиентам входящие переводы от других граждан суммой 30 тыс. рублей в месяц.
Согласно инициативе, регулятор будет направлять в ФНС информацию об операциях, обладающих признаками систематического получения средств. Формат, периодичность передачи данных и сами критерии подозрительных операций будут определены отдельным соглашением между ЦБ и налоговой службой.
В случае принятия поправок, у налоговых органов появится новое законное основание для запроса банковских выписок по счетам физлиц. Сейчас ФНС может запрашивать такие данные только при проведении налоговой проверки или в рамках процедуры взыскания задолженности, причем для этого требуется санкция руководителя вышестоящего налогового органа.
Норма должна вступить в силу с 1 января 2027 года и будет распространяться на сведения об операциях, совершенных начиная с 1 января 2026 года. Рассмотрение поправок запланировано на заседании комитета Госдумы по бюджету и налогам.
Ранее в Госдуму был внесен законопроект, наделяющий ЦБ функцией выявления рисков подозрительных операций: с 1 марта 2028 года банки могут обязать ограничивать таким клиентам входящие переводы от других граждан суммой 30 тыс. рублей в месяц.
