ЦБ усилит контроль за происхождением наличных у клиентов банков

Банк России готовит для банков новую рекомендацию по усилению проверки происхождения наличных денег у физических и юридических лиц. С начала года объем наличных в обращении вырос на 2,5 трлн рублей.

Об этом на Международном банковском форуме Ассоциации банков России сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, передает РБК. Документ планируется опубликовать в ближайшее время.

Рекомендации затронут внесение наличных на счета, конверсионные операции и другие сделки, связанные с крупными объемами наличности. ЦБ намерен обновить типологии подозрительных операций и призвать банки содержательно, а не формально оценивать источники средств и финансовое положение клиентов.

«Банк России никогда не выступал против наличных как таковых. Мы против исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения», — сказал Шабля.

По его словам, повышенное внимание потребуется в сегментах, где наличные широко используются в расчетах. Регулятор связывает риски с возможным использованием банков для легализации средств неустановленного происхождения; среди потенциальных источников такой наличности он назвал рынки и нелегальные криптообменники.

Для банков это может означать расширение процедур комплаенс-контроля при приеме наличных и проведении операций клиентов. Для компаний из наличноемких отраслей вероятны более частые запросы документов, подтверждающих происхождение денег и экономический смысл операций.

ЦБ также готовит предложения по изменению закона № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов. По словам Шабли, поправки в части проверки источников средств регулятор представит в ближайшее время.