Банк «Открытие» внедрил передовое решение для защиты от финансового мошенничества

Банк «Открытие» запустил зонтичный комплекс мониторинга для выявления мошеннических схем, который позволяет централизованно контролировать более 15 систем банка. Это дает возможность создавать комплексные критерии выявления подозрительных операций и быстрее реагировать на изменения мошеннических схем, делая защиту средств клиентов более надежной. Об этом сообщает пресс-служба финансовой организации. 

Зонтичный комплекс на базе антифрод-системы Nice Actimize позволит экспертам банка выявлять фрод (мошенничество) в системах дистанционного обслуживания, фрод с картами, а также обеспечивать соблюдение требований регулятора. 

«Впервые в России зонтичный антифрод-комплекс внедрялся параллельно с масштабной интеграцией ИТ-ландшафтов при объединении 9 банков. Проект был реализован в сжатые сроки и в условиях ограниченных ресурсов», – сообщил вице-президент, замдиректора департамента ИТ-развития «Открытия» Дмитрий Первухин. - Сейчас цели проекта достигнуты, уже сформирован перечень задач развития системы на 2021 год».

Как отметил директор департамента информационной безопасности банка Илья Сулоев, работа с антифрод-решением для специалистов финансовой организации стала более гибкой. В частности, появились настраиваемые логика обработки данных, правила выявления подозрительной активности и принятия решений. Также в распоряжении бизнес-пользователей теперь есть единая среда расследования и база кейсов.

В единой среде нового комплекса доступна работа с оповещениями, ведение дел, поддержка проведения расследований, конфигурирование и настройка оповещений, дел, процессов ведения расследований, отчетности. Также в этой среде реализуется маршрутизация оповещений, их привязка к соответствующим бизнес-подразделениям, сотрудникам или группам, передача между пользователями, группами и подразделениями во время расследования. Доступны функции получения оповещений из внешних систем и незамедлительного оповещения клиента о подозрительной транзакции.

В основе зонтичного комплекса – лидирующая в мире антифрод-система Nice Actimize, выбранная банком на открытом конкурсе. Во внедрении участвовала компания DIS Group, которая представляет Nice Actimize на российском рынке. По словам гендиректора DIS Group Павла Лихницкого, Nice Actimize предлагает не только инновационную антифрод-систему, но и многолетний опыт и глубокую экспертизу в сфере борьбы с финансовым мошенничеством. «Платформу легко адаптировать под широкие нужды компании в области борьбы с финансовыми мошенничествами, и проект в банке «Открытие» – прекрасный пример этого», - отметил Лихницкий.

Фото: Бизнес News