Банки отразили свыше 30 млн попыток хищения средств со счетов граждан
Бизнес может попасть в кризис из-за активности мошенников в цифровой среде, об этом заявила начальник управления противодействия нелегальной деятельности Волго-Вятского ГУ Банка России Екатерина Котина на Нижегородском антикризисном форуме, пишет ИА «НТА-Приволжье».
Она рассказала, что за первое полугодие 2024 года банки сумели отразить свыше 30 млн попыток хищения средств со счетов граждан, что позволило сохранить более 4 трлн рублей. Котина объяснила, что у Банка России имеется база данных, куда поступают сведения о попытках несанкционированных переводов. Все банки подключены к этому информационному обмену, что способствует быстрому выявлению мошеннических действий. Она также упомянула о необходимости блокировки фишинговых сайтов и телефонных номеров, которые используются мошенниками.
«Мы постоянно выявляем телефонные номера, которые используются в подозрительных операциях, в операциях, связанных с фишинговыми сайтами страницами, и оперативно направляем эту информацию для дальнейшей уже блокировки через операторов интернет-ресурсам», - подчеркнула она.
Важной инициативой, по словам Екатерины Котиной, является законопроект о внесении изменений в закон о национальной платёжной системе, который вводит механизм «охлаждения» при подозрительных операциях, давая возможность клиентам одуматься.
Кандидат юридических наук и доцент Академии управления МВД России Марина Лелетова отметила, что мошенники часто создают финансовые пирамиды, которые тщательно скрывают свою незаконную деятельность. Она обратила внимание на недостатки существующей статьи 172.2 УК РФ, касающейся ответственности за организацию таких пирамид, приводя в пример более эффективный опыт Казахстана.
«Данная статья работает очень плохо, очень слабо. Мы посмотрели опыт других стран по данному вопросу, таких как Казахстан, и выяснили, что у них есть статья 217 УК Республики Казахстан, по которой можно эффективно работать со случаями финансовых пирамид. Здесь важно примечание, где говорится, что если лицо добровольно сообщает о совершённом преступлении и оказывает активное содействие в его раскрытии, то это лицо освобождается от уголовной ответственности», - сказала Марина Лелетова.
Кроме того, консультант отдела надзорной деятельности и правового обеспечения МРУ Росфинмониторинга Анастасия Силогава сообщила, что с 2022 года орган получил 130 дел о банкротстве с исковыми требованиями на сумму свыше 100 миллиардов рублей. При этом 25 дел уже были отклонены судами на сумму более 30 миллиардов рублей.
