Кризис не помеха. Ведущие банки региона по итогам года показывают положительную динамику. Обзор. ВИДЕОкомментарии

По данным Волго-Вятского ГУ Банка России, в 2016 году в Нижегородской области банки увеличили объемы кредитования на 16%. В общей сложности финансовые организации региона выдали частным лицам и организациям займы на 908 млрд руб. против 780 млрд годом ранее.

Ставки по кредитам 2016 году, напротив, были снижены. Если сравнивать декабрь 2016-го с декабрём 2015-го, средняя стоимость кредитов для нефинансовых предприятий сократилась на 2,7 п.п. – до 11,3%, для населения – на 2,4 п.п. до 15,2%, ставки по ипотеке уменьшились на 0,9 п.п. до 12,6%. 

Какими еще успехами гордятся ведущие финансовые организации региона?

Волго-Вятский банк признан лучшим подразделением Сбербанка 

В 2016 году Волго-Вятский банк Сбербанка признан лучшим среди территориальных подразделений крупнейшего банка страны. По всем направлениям – уверенная положительная динамика. Самый серьезный рост в потребительском кредитовании: выдано 53,5 млрд руб. – в 1,5 раза больше, чем в 2015 году. Продолжается развитие ипотечного кредитования. За год портфель Волго-Вятского банка в этом сегменте увеличился почти на 14%, достигнув 187 млрд руб. Сегодня Сбербанк выдает каждый 2-й жилищный кредит.

Банк остается надежным партнером и для бизнеса, обслуживая треть всех предприятий и компаний региона. Каждый 6-й предприниматель имеет кредит в Сбербанке. «В кредитовании малого бизнеса мы выросли на 9%, среднего и крупного – на 2,4%, ОПК – на 18%. Это очень хороший тренд, хотя задачи, которые мы себе поставили более амбициозные», - отмечает вице-президент, председатель ВВБ Сбербанка Пётр Колтыпин. 

Согласно новой стратегии Сбербанка (на 2017–2020 гг.), к 2020 году банк намерен почти вдвое увеличить объемы кредитования. 



Нижегородский филиал ВТБ. Курс на укрепление позиций

Итоги работы в 2016 году озвучили и в нижегородском филиале ВТБ. Серьёзный результат достигнут в привлечении средств клиентов: суммы на счетах и депозитах в банке за год выросли более чем вдвое – до 39-и млрд руб. Доля ВТБ на рынке региона в этом сегменте увеличилась с 11-и до 25%.

Нижегородский филиал ВТБ укрепил свои позиции и на рынке корпоративного кредитования. За 2016 год кредитный портфель банка в области увеличился на 5% и превысил 63 млрд руб. Особых успехов удалось достичь в финансировании среднего бизнеса. В 2016 году нижегородский филиал выдал среднему бизнесу 26,5 млрд руб., на четверть увеличив кредитный портфель по данному направлению. Сегодня доля ВТБ на рынке корпоративного кредитования региона составляет 16%. 

«Для нас это в какой-то степени, может быть, успех, потому что в трехлетнем периоде мы акцент свой смещаем на развитие региональных клиентов, регионального бизнеса. И этот рост, в принципе, тоже подтверждает наши усилия по кредитованию именно местных, региональных компаний, местного бизнеса», – говорит управляющий корпоративным филиалом банка ВТБ в Нижнем Новгороде Игорь Рожковский.

В нижегородском филиале ВТБ ставят перед собой цель – в 2017 году вдвое увеличить портфель на рынке корпоративного кредитования региона.



Ипотека и потребкредитование - драйверы роста ВТБ24 в регионе

Кредитный портфель ВТБ24 в Нижегородской области (ВТБ24 - розничный банк в группе ВТБ) за год увеличился на 11%, превысив 31,5 млрд руб. Наибольший прирост достигнут в ипотечном и потребительское кредитовании. В 2016 году банком выдано 5 млрд 300 млн руб. потребкредитов – это вдвое больше чем в 2015-м, и более 3 тыс. жилищных – на общую сумму 4 млрд 800 млн. 

Депозитный портфель ВТБ24 в регионе вырос на 4,5% – почти до 32 млрд руб. Значительный вклад внесли состоятельные клиенты. «В 2017 году мы планируем увеличить привлеченные средства клиентов на 15-20%, а кредитный портфель - на 10-15% возможно даже больше. Позитивно развивается направление обслуживания состоятельных клиентов. 70-75% всех депозитов в филиале - это владельцы пакетов «Привилегия» и клиенты офиса «Прайм». В дальнейшем планируем улучшать инфраструктуру обслуживания клиентов – увеличивать число банкоматов, развивать сервисы онлайн-обслуживания», - отмечает управляющий ВТБ24 в Нижегородской области Георгий Гречин. 



Россельхозбанк в Нижегородской области усиливает партнёрство с АПК и идёт в другие отрасли

Для нижегородского филиала Россельхозбанка 2016 год тоже был успешным. Значительно выросли объемы кредитования предприятий агропромышленного комплекса. Сельхозпроизводители региона получили финансирование на общую сумму порядка 3,3 млрд руб., 2,5 млрд из которых – в 2,5 раза больше, чем в 2015 году – были предоставлены на проведение сезонных полевых работ.

Банк стал активнее работать с крупным бизнесом не только в сфере АПК, но и машиностроения, нефтехимии и торговли. Кредитный портфель по предприятиям крупного бизнеса региона вырос в 9 раз. 

Депозитный портфель нижегородского филиала Россельхозбанка в минувшем году увеличился на 1,3 млрд руб. – за счет вкладов населения.

«Планы этого года, если в двух словах, достаточно простые: рост во всех сегментах. Где-то у банка уже достаточно сильные позиции, сложно расти кратно, поэтому там мы планируем рост 10-15%. А где-то у банка база невысокая и расти в этих направлениях планируем в разы. Для этого все есть. Сформирована сильная команда, у банка, действительно, хорошие условия, банк – оператор всех мер поддержки, которые существуют на сегодняшний день. Мы настроены на очень активную работу в 17-м году, на работу с предприятиями, которые устойчиво смотрят в будущее, которые имеют свою стратегию, знают, как достичь результата и которым нужен надежный партнер. Россельхозбанк в состоянии обеспечить все необходимые меры поддержки, все, что может предложить сегодня банковский рынок, у нас есть», - рассказывает руководитель Нижегородского филиала Россельхозбанка Александр Люлин.



Нижегородский филиал Альфа-Банка. «Оживление по всем направлениям»

Розничный кредитный портфель нижегородского филиала по итогам года вырос на 50% – до 3,06 млрд руб. Зафиксирован 30% рост остатков средств физических лиц на текущих счетах – 5, 25 млрд руб. Со II квартала отмечается оживление рынка кредитования физлиц по всем направлениям. В частности, вырос «средний кредитный чек».

«Розничный бизнес будет продолжать расти по всем направлениям. Мы вошли в электоральный цикл, который чаще всего сопровождается смягчением бюджетной политики, а это приводит к повышению покупательской способности, росту накоплений и кредитования», – комментирует Директор по розничному бизнесу филиала «Нижегородский» Альфа-Банка Сергей Нагайцев.

Массовый бизнес отмечает прирост базы активных клиентов почти на четверть (+24%). Сегодня в нижегородском филиала Альфа-Банка обслуживаются 4,1 тыс. индивидуальных предпринимателей и компаний малого бизнеса с годовым оборотом до 350 млн руб. Кредитный портфель в сегменте массового бизнеса на конец года составил 38 млн руб. 

Кредитный портфель корпоративных клиентов сохранился на уровне 6-и млрд руб. В свою очередь, число клиентов среднего и крупного корпоративного бизнеса выросло вдвое – до 400 компаний. «2016-й год был более оптимистичным для бизнеса. Стал заметен рост в ряде отраслей - сельском хозяйстве, food-ритейле, перерабатывающем производстве, химической промышленности. В экономике страны наблюдалось больше позитивных моментов, чем в 2015-м году. Начала снижаться стоимость кредитных ресурсов для заемщиков, что также способствует развитию всех направлений бизнеса и отраслей. Можно спрогнозировать рост кредитования», – отмечает Директор Регионального центра «Поволжский» корпоративно-инвестиционного банка Альфа-Банка Алексей Рочев.

Региональный центр «Волжский» Райффайзенбанка. «2016 год - лучший за все время работы»

2016-й для РЦ "Волжский" Райффайзенбанка стал самым успешным в истории подразделения. Наибольший рост отмечен в ипотечном кредитовании. Объем выдачи в Нижнем Новгороде, в сравнении с 2015 годом, увеличился в 6 раз. Более 70% всех ипотечных займов приходятся на долю вторичного рынка жилья. 
В корпоративном бизнесе также обозначился положительный тренд. Наибольшие темпы роста показывает средний бизнес – его доля в активах и прибыли корпоративного блока Райффайзенбанка за 2016 год заметно увеличилась. 

Сохранению позитивной динамики также способствуют программы господдержки малого и среднего бизнеса. Райффайзенбанк сотрудничает с Корпорацией МСП по «Программе 6,5%», в рамках которой компании могут получить финансирование по сниженной ставке. Также в 2016 году банк подписал соглашение с Минсельхозом РФ. Теперь компании АПК могут получить в Райффайзенбанке средства на длительный срок на максимально выгодных условиях. 

Райффайзенбанк традиционно придерживается взвешенной политики оценки кредитных рисков, что позволяет сохранять кредитный портфель на хорошем уровне. 

Основная задача на 2017 год – наращивание качественной клиентской базы как в розничном, так и в корпоративном бизнесе. Особое внимание – развитию удаленных каналов обслуживания. В 2016 году был обновлен онлайн-банкинг для физических лиц, а также запущен «легкий» онлайн-сервис для малого бизнеса – «Райффайзен Бизнес Онлайн». В будущем обновление также ждет мобильное приложение. 

НБД-Банк получил положительные оценки рейтинговых агентств

В 2016 году для НБД-Банка произошло знаковое событие. Финансовая организация получила положительный прогноз по рейтингу от международного рейтингового агентства Moody’s. Работая с малым и средним бизнесом, имеющим повышенные кредитные риски, банку удается показывать высокий уровень надежности и положительную динамику основных финансовых показателей. Также в минувшем году еще одно рейтинговое агентство – Эксперт РА – впервые присвоило НБД-Банку очень высокий уровень кредитоспособности. 

В 2016-м банк расширил сотрудничество с Корпорацией МСП по льготному кредитованию малого и среднего бизнеса. Объем гарантий МСП Банка, выданных финансовой организации на эти цели, увеличился вдвое и превысил 250 млн руб. 

Руководство НБД-Банка уверено, что положительные рейтинги международных агентств позитивно скажутся на работе не только с отечественными, но и иностранными партнерами. Работу по укреплению позиций на рынке банк продолжит и в будущем.